9月22日,我國(guó)正式迎來(lái)“碳達(dá)峰、
碳中和”雙碳目標(biāo)提出一周年。一年以來(lái),圍繞
碳市場(chǎng)已落地上千家公司,而金融機(jī)構(gòu)也在其中由
試點(diǎn)向深度參與全面轉(zhuǎn)型。資本邦了解到,當(dāng)前,圍繞
碳市場(chǎng)而開(kāi)展的
綠色信貸、投資信托、ESG產(chǎn)品開(kāi)發(fā)已經(jīng)在有條不紊的進(jìn)行之中。
“碳”排放貸款首單持續(xù)落地
綠色信貸旨在促進(jìn)資金能夠從高污染、低效率的企業(yè)或項(xiàng)目流入到環(huán)境友好型的企業(yè)和項(xiàng)目,從而助力產(chǎn)業(yè)綠色化,實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展。
A股上市銀行半年報(bào)顯示,在“雙碳”戰(zhàn)略目標(biāo)指引下,多家銀行紛紛加大了綠色貸款的投放力度。其中,工、農(nóng)、建、中四家國(guó)有銀行綠色貸款余額均突破萬(wàn)億元,今年上半年六家國(guó)有銀行的綠色信貸總規(guī)模已超過(guò)7萬(wàn)億元。
地方商業(yè)銀行在參與
碳排放配額質(zhì)押貸款上也是熱情不減。
9月初,江蘇銀行宿遷分行向江蘇新動(dòng)力(沭陽(yáng))熱電有限公司發(fā)放首筆碳排放配額質(zhì)押貸款,作為全國(guó)首批納入碳排放權(quán)交易配額管理的企業(yè)之一,江蘇銀行參照全國(guó)碳市場(chǎng)交易
價(jià)格,為該企業(yè)辦理碳排放配額質(zhì)押貸款500萬(wàn)元,利率為4.36%,比該行一般抵質(zhì)押貸款低64個(gè)基點(diǎn)。
近日,江西省首單碳排放權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)也正式落地。據(jù)了解,九江銀行以贛州華勁紙業(yè)有限公司的碳排放權(quán)配額為質(zhì)押擔(dān)保,為企業(yè)發(fā)放了碳排放權(quán)質(zhì)押貸款500萬(wàn)元。
交通銀行、興業(yè)銀行和民生銀行等多家銀行也均落地全國(guó)碳排放權(quán)貸款,企業(yè)將擁有的
碳配額作為抵押資產(chǎn)向銀行貸款,從而盤(pán)活企業(yè)碳資產(chǎn)。
信托公司瞄準(zhǔn)碳資產(chǎn)投資
資本邦了解到,7月11日,中融信托發(fā)行首單
碳交易CCER投資信托,信托資金將投資于碳排放權(quán)交易所上市的
CCER,并適時(shí)參與碳市場(chǎng)交易;而長(zhǎng)安信托和華寶信托等信托機(jī)構(gòu)也發(fā)行了類似的碳資產(chǎn)投資信托,主要投資碳排放配額及CCER資產(chǎn),初期參與地方碳市場(chǎng),后期會(huì)適時(shí)參與全國(guó)碳市場(chǎng)。
業(yè)內(nèi)分析人士指出,該類基金既可幫助企業(yè)開(kāi)發(fā)管理碳資產(chǎn),實(shí)現(xiàn)碳資產(chǎn)的保值增值,也可為合格投資者參與碳交易提供投融資產(chǎn)品,讓投資者獲得碳交易帶來(lái)的收益。
隨著機(jī)構(gòu)投資者參與交易,全國(guó)碳市場(chǎng)的流動(dòng)性將大幅提升,
碳價(jià)也將提高,有分析人士指出,
碳價(jià)是圍繞著
節(jié)能減排成本走的,根據(jù)全球能源互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展合作組織的研究報(bào)告,中國(guó)
節(jié)能減排的平均成本大約是258元/噸,目前全國(guó)碳市場(chǎng)價(jià)格不到50元/噸,未來(lái)肯定有較大的空間。
此外,除上述碳資產(chǎn)投資信托外,部分信托公司如中海信托和英大信托等還推出了服務(wù)型信托,委托人將其持有的CCER資產(chǎn)作為信托基礎(chǔ)資產(chǎn)交由信托公司代為管理與交易。
“泛ESG”產(chǎn)品開(kāi)發(fā)駛?cè)肟燔嚨?/div>
數(shù)據(jù)顯示,自2021年以來(lái),我國(guó)“泛ESG”公募基金正迎來(lái)數(shù)量與規(guī)模的迅速增長(zhǎng)。
據(jù)WIND顯示,截至2021年9月21日,共有62家基金公司發(fā)行了188只“泛ESG”公募基金(未合并A/B/C/H),其中債券型基金5只,股票型基金109只,混合型基金74只。總規(guī)模更首次突破2100億元,較去年末近乎實(shí)現(xiàn)翻倍增長(zhǎng)。
據(jù)悉,今年以來(lái),首批ETF主題基金獲批后,公募基金便開(kāi)始積極布局ESG賽道下的核心指數(shù),如中證ESG120策略指數(shù)、滬深300ESG基準(zhǔn)指數(shù)和國(guó)證ESG300指數(shù)等。
業(yè)內(nèi)分析人士指出,盡管我國(guó)ESG布局起步較晚,從9月以來(lái)我國(guó)的ESG主題基金新增情況來(lái)看,“純ESG”公募也逐漸開(kāi)始提速。據(jù)WIND數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),截至9月21日,共有存續(xù)以ESG直接命名的主題基金27只,其中13只為2021年內(nèi)新發(fā)基金。
除公募外,券商資管也在試水ESG產(chǎn)品。據(jù)中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示,截至2021年9月21日,由證券公司發(fā)行的ESG主題存續(xù)集合資管計(jì)劃已有4只。