歐洲央行張羅氣候壓力測試 銀行業(yè)擔(dān)心提高資本金

歐洲銀行業(yè)擔(dān)心，歐洲央行將利用即將到來的氣候壓力測試來提高資本金標(biāo)準(zhǔn)。代表該行業(yè)的游說人士表示，銀行必須很快向歐洲央行提交大量的數(shù)據(jù)，這可能會(huì)被用來證明最早于明年提高資本金要求是合理的。知情人士透露稱，銀行業(yè)希望歐洲央行能夠澄清，但歐洲央行卻有點(diǎn)含糊其辭，更加讓人焦慮。

 

歐洲央行在公開聲明中表示，這些測試讓銀行業(yè)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)有機(jī)會(huì)了解極端天氣和更嚴(yán)格氣候法規(guī)對銀行業(yè)的影響。歐洲央行不會(huì)公布各家銀行的測試結(jié)果，并表示會(huì)謹(jǐn)慎作出任何資本方面的結(jié)論。但它也明確表示，氣候變化最終將會(huì)與其他風(fēng)險(xiǎn)等同視之。

 

杰富瑞金融集團(tuán)分析師Joseph Dickerson表示:“如果不在某個(gè)時(shí)候?yàn)殂y行及其分配校準(zhǔn)資本提供方法，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不會(huì)在這個(gè)問題上浪費(fèi)時(shí)間。”

 

這項(xiàng)測試行動(dòng)將于3月開始，匯總結(jié)果將于7月公布。

 

銀行經(jīng)常反對提高資本金要求，因?yàn)檫@可能會(huì)減少用于發(fā)放獎(jiǎng)金和向投資者派發(fā)股息的資金。因此，歐洲銀行業(yè)一直反對歐洲央行利用測試推出新規(guī)則來應(yīng)對氣候風(fēng)險(xiǎn)的想法，德意志銀行首席執(zhí)行官Christian Sewing上個(gè)月呼吁歐洲央行在這個(gè)問題上展現(xiàn)“清晰的領(lǐng)導(dǎo)力”。

 

歐洲央行則表示，這些結(jié)果將從“定性的角度”納入今年對各銀行所面臨風(fēng)險(xiǎn)的評估。這意味著其可以間接影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)每年為每家銀行單獨(dú)設(shè)定的資本要求。

 

接受媒體采訪的銀行游說人士稱，這為監(jiān)管機(jī)構(gòu)提高明年的標(biāo)準(zhǔn)留下了空間。他們還擔(dān)心，歐洲央行將利用氣候測試的結(jié)果，為2024年設(shè)定更嚴(yán)格的資本金要求提供理由。

 

歐洲央行已經(jīng)指責(zé)銀行在應(yīng)對氣候變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)方面準(zhǔn)備過于遲緩，并在11月表示，沒有一家銀行接近于滿足其在這一領(lǐng)域的所有預(yù)期。

 

但包括歐洲銀行業(yè)聯(lián)合會(huì)在內(nèi)的游說者認(rèn)為，就目前而言，氣候問題最好在與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的定期資本討論中解決，而不是在定制的壓力測試中解決。

 

雖然銀行家們抱怨說，他們沒有足夠的數(shù)據(jù)來全面評估氣候威脅，但一些人認(rèn)為，他們已經(jīng)把這些因素考慮進(jìn)去了。荷蘭國際集團(tuán)首席風(fēng)險(xiǎn)官Ljiljana Cortan上周表示:“這是一種總體風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)包含在我們的資本成本中。氣候變化在未來將發(fā)揮更大作用，但如果歐洲央行想對該行業(yè)采取更強(qiáng)硬的措施，就需要實(shí)施進(jìn)一步的監(jiān)管。”

 

歐洲央行高級官員的言論似乎證實(shí)了這些銀行的長期擔(dān)憂。歐洲央行監(jiān)事會(huì)成員Edouard Fernandez Bollo在本月采訪中表示：“測試不是故事的結(jié)局。例如，如果我們有可靠的數(shù)據(jù)，證明銀行需要撥出這筆資金。最終我們也就會(huì)有資本金要求。”

 

除此之外，其中一名游說人士說，有人擔(dān)心，一些監(jiān)管機(jī)構(gòu)想要超越對銀行如何應(yīng)對其面臨的風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注，把資本作為一種生硬的工具，試圖引導(dǎo)銀行不再向污染企業(yè)放貸。歐洲央行上月表示，壓力測試的目的是評估銀行在應(yīng)對氣候風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的金融和經(jīng)濟(jì)沖擊方面的準(zhǔn)備情況。不過，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一些成員拒絕接受他們試圖引導(dǎo)商業(yè)銀行行為的觀點(diǎn)。德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局局長、歐洲央行監(jiān)管委員會(huì)成員Mark Branson周二表示，他非常清楚歐洲央行的使命始于金融風(fēng)險(xiǎn)，也止于金融風(fēng)險(xiǎn)。

 

歐洲央行并不是唯一一家努力應(yīng)對銀行氣候風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。雖然到目前為止，美國采取的行動(dòng)比歐洲央行少，但美聯(lián)儲(chǔ)去年表示，它致力于在自己的職責(zé)范圍內(nèi)解決氣候變化的影響。