中國工商銀行行長廖林：發(fā)展綠色金融 提升服務(wù)“雙碳”質(zhì)效

 

綠色金融是現(xiàn)代金融體系的重要組成部分，在服務(wù)綠色轉(zhuǎn)型、助力實現(xiàn)碳達峰與碳中和過程中扮演著關(guān)鍵角色。當(dāng)前，我國綠色金融快速發(fā)展，綠色金融服務(wù)體系初步建立，綠色信貸、綠色債券規(guī)模已位居世界前列，在政策標(biāo)準(zhǔn)、金融工具、國際合作等方面取得了一批重要成果，在減污降碳上發(fā)揮了重要作用。

 

第一，提供信貸支持。我國正處于工業(yè)化中后期，能源消耗尚未達峰，產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型任重道遠。金融主要從兩個方面推動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型：一是支持綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大，二是幫助高碳排放產(chǎn)業(yè)提升效率、降低排放。近年來，我國商業(yè)銀行在支持實體經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型過程中取得了較好成績。截至2021年末，全國本外幣綠色貸款余額已達15.9萬億元，同比增長33%，高于同期各項貸款同比增速21.7個百分點。

 

工商銀行持續(xù)加大對綠色產(chǎn)業(yè)的信貸支持，通過差異化信貸政策、專項規(guī)模、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價、績效考核等工具，引導(dǎo)全行支持經(jīng)濟綠色低碳發(fā)展。同時，對傳統(tǒng)高碳行業(yè)，工商銀行大力支持企業(yè)技術(shù)升級、設(shè)備更新，持續(xù)退出落后產(chǎn)能，幫助企業(yè)低碳發(fā)展。工商銀行綠色貸款增速持續(xù)高于各項貸款平均增速，主要指標(biāo)均處于市場領(lǐng)先地位。綠色貸款所支持項目可實現(xiàn)每年節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤4694萬噸、減少二氧化碳排放9562萬噸。

 

第二，創(chuàng)新服務(wù)手段。為了解決綠色資金供給不足、手段單一等問題，金融業(yè)堅守服務(wù)實體經(jīng)濟初心，積極開展全方位金融創(chuàng)新。金融監(jiān)管部門先后推出碳減排支持工具、煤炭清潔高效利用專項再貸款等政策工具，將綠色債券和綠色貸款納入中央銀行貸款便利的合格抵押品范圍，并在六省（區(qū)）九地建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，取得諸多具有推廣價值的創(chuàng)新成果。金融機構(gòu)穩(wěn)健開展綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，形成了包括綠色股權(quán)、綠色債券、綠色保險、綠色基金在內(nèi)的多層次綠色金融工具體系。

 

工商銀行高度重視綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，持續(xù)完善綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)體系。首批開展碳中和債、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債等綠色產(chǎn)品試點，發(fā)行了境內(nèi)首期100億元綠色金融債券，是我國作出碳達峰碳中和承諾以來，全國性商業(yè)銀行境內(nèi)發(fā)行的首只綠色金融債券。聯(lián)合中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司，在業(yè)內(nèi)首家發(fā)布基于最新市場標(biāo)準(zhǔn)、可跟蹤復(fù)制的“中債—工行綠色債券指數(shù)”，為境內(nèi)外投資者了解、投資我國綠色債券市場提供便捷渠道與參照依據(jù)。積極對接全國碳市場建設(shè)，配套提供資金結(jié)算、顧問咨詢、基于碳配額的投融資等金融服務(wù)。

 

第三，推動安全降碳。實現(xiàn)碳達峰碳中和目標(biāo)要堅定不移推進，但不可能畢其功于一役。近年來，金融監(jiān)管部門組織國內(nèi)主要銀行對火電、鋼鐵和水泥行業(yè)開展了氣候風(fēng)險壓力測試，不斷總結(jié)測試方法和工作經(jīng)驗。金融機構(gòu)堅持有扶有控的信貸政策，穩(wěn)妥有序退出“兩高”領(lǐng)域和“僵尸企業(yè)”，把騰挪出來的金融資源更多地投向經(jīng)濟重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。同時，大型金融機構(gòu)還逐步強化信息報告和披露，六家國有大型商業(yè)銀行均出具了獨立的《社會責(zé)任報告》，對ESG進行披露并增加應(yīng)對氣候變化風(fēng)險相關(guān)信息，報告綠色信貸的資金使用情況和投向。

 

工商銀行有效推進投融資環(huán)境與社會風(fēng)險管理，實行客戶綠色分類，把企業(yè)技術(shù)、環(huán)保、能耗等指標(biāo)嵌入信貸流程，嚴(yán)控“兩高”項目貸款。在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)環(huán)境風(fēng)險智能化管理系統(tǒng)，利用大數(shù)據(jù)手段及時掌握環(huán)保違規(guī)信息，對環(huán)境風(fēng)險實施智能化管控，并將氣候風(fēng)險納入全面風(fēng)險管控體系。創(chuàng)新開展ESG評級與環(huán)境壓力測試研究，為全球環(huán)境風(fēng)險量化提供了研究案例。定期發(fā)布綠色金融專題報告，向社會全面披露綠色金融組織管理、政策制度、投融資規(guī)模、節(jié)能減排成效、綠色運營等情況。

 

第四，完善全球金融治理。我國綠色金融國際合作積極推進，跨境綠色金融交流與合作日益密切。2021年，G20重啟可持續(xù)金融研究小組并升級為工作組，并完成首個可持續(xù)金融框架性文件《G20可持續(xù)金融路線圖》；中歐共同牽頭完成《可持續(xù)金融共同分類目錄》，綠色分類標(biāo)準(zhǔn)趨同并取得階段性進展；“一帶一路”綠色投融資政策不斷完善，綠色投融資業(yè)務(wù)實踐有力地支持了沿線國家的可持續(xù)發(fā)展。

 

工商銀行積極與全球金融機構(gòu)溝通交流，在監(jiān)管部門指導(dǎo)下，倡導(dǎo)成立了“一帶一路”銀行間常態(tài)化合作機制（BRBR），依托機制平臺加強國際綠色金融交流合作和能力建設(shè)；加入了“一帶一路”綠色投資原則（GIP）、聯(lián)合國環(huán)境署金融倡議（UNEP FI）、聯(lián)合國“負責(zé)任銀行原則”（UN PRB），積極參與聯(lián)合國全球可持續(xù)發(fā)展投資者（GISD）聯(lián)盟等合作。2021年，工商銀行在全球系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)會議上發(fā)出《氣候友好銀行北京倡議》，得到了國內(nèi)外金融同業(yè)的積極響應(yīng)。

 

第五，健全金融標(biāo)準(zhǔn)。綠色標(biāo)準(zhǔn)是綠色金融體系建設(shè)的基礎(chǔ)和核心。當(dāng)前，全球綠色金融已經(jīng)發(fā)展形成了覆蓋信貸、債券等多渠道，主體、項目等多維度，全球、區(qū)域、國家等多層次的標(biāo)準(zhǔn)體系。金融監(jiān)管部門大力推動我國綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)，綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄、綠色債券支持目錄、綠色金融發(fā)展評價標(biāo)準(zhǔn)等一系列基礎(chǔ)性標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)取得持續(xù)性突破，成為全球范圍內(nèi)規(guī)范綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展的重要參考。

 

工商銀行作為全球系統(tǒng)重要性銀行，長期以來積極參與國際、國內(nèi)的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)制定。早在2017年，工商銀行就在人民銀行領(lǐng)導(dǎo)下，依托中英財金對話框架，發(fā)揮中英金融機構(gòu)環(huán)境信息披露試點工作組中方牽頭機構(gòu)作用，與聯(lián)合國負責(zé)任投資原則（UN PRI）共同推進試點金融機構(gòu)開展氣候與環(huán)境信息披露試點工作；與監(jiān)管部門和相關(guān)金融機構(gòu)共同編制《金融機構(gòu)環(huán)境信息披露指南》，人民銀行已正式印發(fā)該標(biāo)準(zhǔn)。 本/文-內(nèi)/容/來/自:中-國-碳-排-放-網(wǎng)-tan pai fang . com