專訪美國(guó)銀行中國(guó)區(qū)總裁王偉：中國(guó)綠色低碳轉(zhuǎn)型為銀行業(yè)創(chuàng)造機(jī)遇

綠色金融和可持續(xù)發(fā)展是近年來(lái)的政策重點(diǎn)，但要實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)需要巨大的資金支持，因此銀行業(yè)的金融工具和杠桿對(duì)于綠色轉(zhuǎn)型的引導(dǎo)必不可少。面對(duì)“雙碳”目標(biāo)，中外資銀行齊心協(xié)力各顯神通，共同推進(jìn)綠色金融體系的構(gòu)建。

 

就外資銀行如何助力綠色低碳金融等話題，美國(guó)銀行中國(guó)區(qū)總裁王偉近日接受了《國(guó)際金融報(bào)》記者專訪。這是她在疫情后首次接受中國(guó)境內(nèi)媒體專訪。

 

發(fā)展綠色金融工具

 

中國(guó)提出“力爭(zhēng)2030年前實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和”目標(biāo)三年來(lái)，節(jié)能降碳成效顯著，其中綠色金融的助力必不可少，這也為銀行業(yè)帶來(lái)機(jī)遇和挑戰(zhàn)。

 

“實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展需要大量投資，據(jù)估計(jì)，未來(lái)30年將需要高達(dá)275萬(wàn)億美元，以推動(dòng)中國(guó)及全球的綠色低碳轉(zhuǎn)型。這對(duì)美國(guó)銀行和我們的客戶而言，是一個(gè)重要的商機(jī)。”王偉表示。

 

面對(duì)機(jī)遇，王偉描述了一個(gè)綠色金融能創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和技術(shù)創(chuàng)新的未來(lái)。美國(guó)銀行承諾到2030年年底，募集并撥款1.5萬(wàn)億美元支持環(huán)境可持續(xù)發(fā)展和社會(huì)包容性發(fā)展。從2021至2022年的兩年間，已經(jīng)募集并撥款超過(guò)4100億美元可持續(xù)發(fā)展資金，其中超過(guò)2350億美元用于幫助推動(dòng)可負(fù)擔(dān)的清潔能源和相關(guān)優(yōu)先事項(xiàng)。

 

“我們客戶中的一家食品農(nóng)業(yè)公司，主要的供應(yīng)商是本地小型農(nóng)戶，而農(nóng)業(yè)行業(yè)結(jié)算有特殊流程，涉及預(yù)付、發(fā)票、收割和質(zhì)檢，為了推進(jìn)該公司供應(yīng)鏈全環(huán)節(jié)的綠色可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)，美國(guó)銀行定制了可持續(xù)供應(yīng)鏈金融項(xiàng)目。”王偉表示，這個(gè)項(xiàng)目榮獲《財(cái)資》評(píng)選的中國(guó)最佳可持續(xù)發(fā)展項(xiàng)目。

 

綠色金融數(shù)字化工具的建設(shè)是將綠水青山轉(zhuǎn)化為金山銀山的途徑之一，簡(jiǎn)便、無(wú)紙化的操作流程，是項(xiàng)目設(shè)計(jì)的重點(diǎn)，其貫徹于評(píng)估、融資到付款全流程。為了幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)，美國(guó)銀行首先與第三方考核每個(gè)本地小型農(nóng)戶供應(yīng)商的可持續(xù)發(fā)展建設(shè)情況，隨后通過(guò)數(shù)字平臺(tái)實(shí)現(xiàn)發(fā)票的數(shù)字化管理，完全再造付款和發(fā)票開(kāi)立流程，同時(shí)縮短給供應(yīng)商的付款時(shí)間。

 

“實(shí)現(xiàn)發(fā)票的數(shù)字化管理后，操作效率較之前提高三分之二，并且后續(xù)在農(nóng)業(yè)行業(yè)快速有效推廣。”王偉總結(jié)道。

 

綠色金融的轉(zhuǎn)型也體現(xiàn)在投資業(yè)務(wù)、投資項(xiàng)目的綠色化、環(huán)保化，實(shí)現(xiàn)綠色金融長(zhǎng)遠(yuǎn)可持續(xù)發(fā)展，需要商業(yè)銀行加大對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域的支持力度。王偉認(rèn)為，可持續(xù)發(fā)展的理念應(yīng)作為指導(dǎo)企業(yè)發(fā)展的新方向來(lái)貫徹，而不僅僅是形式上的執(zhí)行，這也要求體系上的整體評(píng)估把握。

 

“在貸款市場(chǎng)，無(wú)論是銀團(tuán)貸款還是雙邊貸款，我們都會(huì)根據(jù)客戶的可持續(xù)發(fā)展績(jī)效指標(biāo),包括基于科學(xué)的溫室氣體減排和其他目標(biāo)的表現(xiàn)，提供保證金調(diào)整機(jī)制。”

 

在銀行業(yè)的綠色轉(zhuǎn)型下，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色融資余額同比增長(zhǎng)33.9%。中國(guó)人民銀行此前數(shù)據(jù)顯示，截至今年一季度末，我國(guó)本外幣綠色貸款余額超過(guò)25萬(wàn)億元，綠色債券余額超過(guò)1.5萬(wàn)億元，均位居世界前列。

 

提升職場(chǎng)中的“她力量”

 

從行業(yè)來(lái)說(shuō)，金融領(lǐng)域是男女比例逐步平衡的行業(yè)之一。官方數(shù)據(jù)顯示，女性在金融行業(yè)的占比從20%多提高到現(xiàn)在的45%左右，但在高管層面仍有顯著差距。根據(jù)Wind數(shù)據(jù)，A股42家上市銀行共有335位高級(jí)管理人員，其中女性高級(jí)管理人員57人，占比17%。其中，包括30位副行長(zhǎng)、11位董事會(huì)秘書(shū)。

 

做為一名職業(yè)女性，王偉希望改善這一現(xiàn)狀，因此除了美國(guó)銀行中國(guó)區(qū)總裁、美國(guó)銀行大中華地區(qū)的FICC（固定收益、外匯和及商品市場(chǎng)）銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人等身份外，她還有一個(gè)特別的角色，就是美國(guó)銀行亞太區(qū)女性領(lǐng)導(dǎo)力、教育、支持與發(fā)展員工組織的執(zhí)行發(fā)起人，傳授她在十余年職場(chǎng)馬拉松中不斷成長(zhǎng)的經(jīng)驗(yàn)。

 

王偉介紹：“在美國(guó)銀行，我們有一句口號(hào)叫‘Being a Great place for work’，就是把公司變成一個(gè)最適宜的工作場(chǎng)所，目標(biāo)是成為讓員工有歸屬感且能讓員工發(fā)揮所長(zhǎng)的公司，所以我們會(huì)舉辦很多工作之外的活動(dòng)，關(guān)注員工的身心健康，比如剛剛舉辦的體育團(tuán)體活動(dòng)挑戰(zhàn)賽。去年中國(guó)員工隊(duì)伍在全球3.9萬(wàn)參賽員工中排名第三、亞太區(qū)排名第一。”

 

為什么女性職業(yè)的發(fā)展如此受重視？根據(jù)美銀全球研究部發(fā)布的一份報(bào)告，對(duì)2010年以來(lái)股票回報(bào)率進(jìn)行分析，管理層中女性占比最高的一籃子公司的5年平均回報(bào)率比基準(zhǔn)指數(shù)高出4%；而與管理層中女性比例最少的一籃子公司相比，這些股票的同期表現(xiàn)高出26%。

 

“除了帶來(lái)不同的經(jīng)驗(yàn)、知識(shí)、技能和觀點(diǎn)外，數(shù)據(jù)還表明，管理層中更大的性別多樣性帶來(lái)了額外收益。”王偉堅(jiān)持，女性對(duì)職場(chǎng)的隱形貢獻(xiàn)不可忽視。

 

王偉本人的職業(yè)發(fā)展也為女性提供了升級(jí)打怪的模板，努力的背后是持之以恒的終身學(xué)習(xí)。從本地銀行到跨國(guó)公司，從二級(jí)市場(chǎng)到一級(jí)市場(chǎng)，從在岸到離岸金融服務(wù)，隨著市場(chǎng)的不斷發(fā)展，王偉不斷提高專業(yè)技能。從客戶來(lái)看，涵蓋金融、能源、醫(yī)療、科技、工業(yè)和消費(fèi)等行業(yè)；從產(chǎn)品來(lái)看，宏觀經(jīng)濟(jì)、資本市場(chǎng)、產(chǎn)品更新等等，都是需要持續(xù)的學(xué)習(xí)，她時(shí)刻關(guān)注市場(chǎng)的變化，抓住市場(chǎng)的機(jī)遇。

 

由于自身也是一路披荊斬棘的職業(yè)女性，王偉希望能為后輩“打傘”，她特別重視女性員工的職業(yè)發(fā)展和進(jìn)步，提供各種資源幫助員工在目前崗位上成長(zhǎng)并發(fā)展新的技能。為了幫助銀行內(nèi)的女性員工發(fā)展，王偉會(huì)定時(shí)與組織管理團(tuán)隊(duì)見(jiàn)面、提供建議，同時(shí)促進(jìn)并吸引員工參與活動(dòng)，多方面為女性員工發(fā)展提供支持。

 

美銀中國(guó)女性員工比例達(dá)77%，中國(guó)區(qū)領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)中的女性比例達(dá)56%。自2015年以來(lái)，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)的經(jīng)理層級(jí)中，女性比例上漲25%至70%。無(wú)論是在所有級(jí)別的職位分布上、招聘時(shí)的候選者名單構(gòu)成上，還是在員工人才保留上，女性的比例在美國(guó)銀行都在不斷穩(wěn)步上升。

 

“走出自己的舒適區(qū)、接受挑戰(zhàn)，不要給自己設(shè)限。在不同的市場(chǎng)磨練，反而能培養(yǎng)出一生受用的韌性、能力和經(jīng)驗(yàn)。女性成長(zhǎng)過(guò)程中會(huì)被灌輸保守求穩(wěn)的傾向，就像奧斯卡獲獎(jiǎng)?wù)邨钭檄傇讷@獎(jiǎng)感言中說(shuō)的，不要讓任何人對(duì)你說(shuō)你已經(jīng)過(guò)了巔峰，永遠(yuǎn)不要放棄。”王偉表示。