碳市場以
碳排放權(quán)為標(biāo)的資產(chǎn)進(jìn)行交易,是比較典型的權(quán)證市場,有較強的金融屬性。因此,發(fā)展
碳金融對建好
碳市場至關(guān)重要。
在“雙碳”目標(biāo)下,金融機構(gòu)今年以來頻頻發(fā)力碳金融,與“碳”掛鉤的創(chuàng)新信貸產(chǎn)品和服務(wù)體系不斷涌現(xiàn)。今年2月份,四川天府新區(qū)川西林盤
碳匯線上交易正式達(dá)成,這也意味著獨立生態(tài)
碳匯項目在全國范圍內(nèi)第一次通過碳匯市場線上掛牌交易實現(xiàn)價值補償;7月份,中國銀行麗水市分行發(fā)放首筆林業(yè)碳匯質(zhì)押貸款;9月3日,金融機構(gòu)碳核算
平臺在中國國際服務(wù)貿(mào)易交易會亮相;等等。
為助力“雙碳”目標(biāo)實現(xiàn),金融機構(gòu)提供了大量資金支持。人民銀行統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,截至今年二季度末,本外幣
綠色貸款余額27.05萬億元,比年初增加了5萬億元,高于各項貸款增速27.8個百分點。在實踐中,除了
綠色信貸之外,銀行等金融機構(gòu)在碳金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新方面還有較大發(fā)力空間。如碳排放權(quán)期貨能夠通過提供公開透明、高效權(quán)威的遠(yuǎn)期
價格助力碳市場更好實現(xiàn)
價格發(fā)現(xiàn)功能,加強碳市場流動性;
碳債券等產(chǎn)品能夠盤活企業(yè)碳資產(chǎn),為有
碳配額企業(yè)融資;碳指數(shù)、碳保險能夠為
碳交易提供風(fēng)險保障。
當(dāng)前,越來越多的銀行開啟了碳排放權(quán)抵押融資貸款等創(chuàng)新探索,但受政策制度所限,目前銀行等金融機構(gòu)尚未進(jìn)入全國碳市場,未能發(fā)揮促進(jìn)碳配額有效定價、增強市場活躍度的作用。從全球碳市場發(fā)展規(guī)律來看,未來我國碳市場擴容將是大概率事件,銀行等金融機構(gòu)還將有較大創(chuàng)新服務(wù)空間。
銀行對于碳市場的企業(yè),可提供
開戶、結(jié)算、存管等基礎(chǔ)碳金融服務(wù),開發(fā)全流程的配套金融服務(wù)模式。另外,還可圍繞企業(yè)的具體需求,以企業(yè)碳配額或國家核證自愿減排量(
CCER)作為抵質(zhì)押物向企業(yè)發(fā)放貸款、發(fā)行碳債券,甚至探索發(fā)展碳金融衍生產(chǎn)品,為企業(yè)管理碳配額及
碳價格風(fēng)險提供衍生品對沖服務(wù)等。
從企業(yè)角度來看,碳排放、
碳資產(chǎn)管理不同于企業(yè)以往的任何一項業(yè)務(wù)。碳排放數(shù)據(jù)鏈條長、涉及環(huán)節(jié)多、周期長,且還涉及交易、財務(wù)等內(nèi)容,協(xié)調(diào)各部門各要素的難度較大,亟需銀行等各類專業(yè)機構(gòu)的助力。
碳市場需要深化發(fā)展,碳金融的空間還有待釋放,需要更多的市場參與者。碳金融近年來雖然創(chuàng)新探索不斷,但參與的金融機構(gòu)不多,應(yīng)用規(guī)模仍然不大,各地“首單”的示范效應(yīng)亟待放大。發(fā)展碳金融存在不少堵點,我國支持綠色金融發(fā)展的政策工具不斷豐富完善,而碳金融還需要更多更有針對性的專門扶持政策,如將碳金融發(fā)展納入金融機構(gòu)評價體系,為碳金融產(chǎn)品的投入和創(chuàng)新發(fā)展開通綠色通道等。
從國際成熟市場的經(jīng)驗來看,碳市場的金融化是必然趨勢,金融機構(gòu)的加入可以幫助市場更好實現(xiàn)價格發(fā)現(xiàn),切實幫助企業(yè)進(jìn)行避險。下一步,要鼓勵有條件的銀行成立專門的碳金融部門,專注于全國碳市場融資支持或投資顧問咨詢業(yè)務(wù),以更好地發(fā)揮金融機構(gòu)在
碳減排和可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域的作用。
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