【低碳投資平臺(tái)騙局陷阱揭秘】低碳只是幌子 揭開零風(fēng)險(xiǎn)投資平臺(tái)假面

文章來源:北京商報(bào)劉四紅2022-05-12 08:36

  “不僅零風(fēng)險(xiǎn),收益更是高達(dá)30%,10000元可以賺3000元,和余額寶一樣是安全可靠的App,但是收益直接秒殺!”看到這種投資宣傳,想必你已經(jīng)不再陌生。北京商報(bào)記者近兩日調(diào)查發(fā)現(xiàn),竟有平臺(tái)打著“低碳”的旗號(hào)行非法金融活動(dòng),看似零風(fēng)險(xiǎn)、高收益,但平臺(tái)背后疑點(diǎn)重重,風(fēng)險(xiǎn)高企……
 
【低碳投資平臺(tái)騙局陷阱揭秘】低碳只是幌子 揭開零風(fēng)險(xiǎn)投資平臺(tái)假面
 
  宣稱收益高達(dá)30%零風(fēng)險(xiǎn)
 
  投1萬可以賺3000?
 
  “未來五年,它是取代房子最好的投資!”5月10日,一財(cái)經(jīng)領(lǐng)域自媒體發(fā)布一則所謂的重磅消息,并推出一個(gè)名為“低碳行”的項(xiàng)目,稱其為“國家重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)”“互聯(lián)網(wǎng)新浪潮”“響應(yīng)國家號(hào)召”“助力綠色清潔能源發(fā)展”??鋸埖氖?,該文中還宣稱項(xiàng)目“匯聚了節(jié)能低碳的先行者,不僅零風(fēng)險(xiǎn),收益更是高達(dá)30%,10000元可以賺3000元”,下載注冊就可獲取30元紅包,每天登錄簽到還可獲得3-10元現(xiàn)金紅包,另還設(shè)有積分商城,iPhone 13等禮品可以輕松帶回家。
 
  根據(jù)該文披露的App下載二維碼,北京商報(bào)記者對這個(gè)自稱零風(fēng)險(xiǎn)的投資平臺(tái)進(jìn)行了親測。在下載方式上,與一般在應(yīng)用市場搜索即可下載的平臺(tái)不同,該App需要記者打開瀏覽器掃描二維碼下載配置描述文件;另在注冊登錄后,記者投資其中的新手項(xiàng)目,需要先進(jìn)行個(gè)人身份認(rèn)證和賬戶充值;更為詭譎的是投資方式,根據(jù)平臺(tái)介紹,投資前需要先進(jìn)行充值,從實(shí)測來看,這一所謂的充值,其實(shí)是通過銀行卡或者支付寶等平臺(tái)轉(zhuǎn)賬給個(gè)人。
 
  以300元小額充值為例,“低碳行”平臺(tái)推薦使用支付寶掃一掃進(jìn)行轉(zhuǎn)賬,為了防止風(fēng)控,平臺(tái)還提示用戶最好可以充值300.01元或者299.99元;而充值3000元以上則需要聯(lián)系客服申請銀行卡轉(zhuǎn)賬賬號(hào),從收款賬號(hào)來看,收款方主要為個(gè)人賬戶,且平臺(tái)會(huì)根據(jù)不同金額匹配不同收款賬號(hào)。
 
  另看具體投資項(xiàng)目,北京商報(bào)記者注意到,該平臺(tái)已推出新用戶體驗(yàn)項(xiàng)目、新會(huì)員體驗(yàn)項(xiàng)目、瀘州碳排放配額交易項(xiàng)目、附件碳排放配額交易項(xiàng)目、榆林碳排放配合交易項(xiàng)目等十余個(gè)投資項(xiàng)目,項(xiàng)目期限對應(yīng)在1-90天,起投價(jià)格30-13萬元不等。以起投價(jià)格13萬元的一個(gè)已售罄的武岡碳排放配額交易項(xiàng)目為例,項(xiàng)目期限90天,每天收益845元,也就是說投資13萬元后,3個(gè)月能收益7.6萬元。
 
  此外,在推廣方式上,該App還推出了邀請好友認(rèn)購項(xiàng)目獲多級(jí)返利優(yōu)惠的活動(dòng),其中一級(jí)返利3%、二級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)1%,號(hào)稱一次邀請,終身受益。其中,通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬大額充值還可進(jìn)行相應(yīng)現(xiàn)金返現(xiàn)。
 
  投資背后實(shí)則為個(gè)人轉(zhuǎn)賬
 
  套路遭銀行等多方打臉
 
  注冊登錄就獲得30元,投資13萬元,3個(gè)月就能賺取7萬多元,邀請好友交易能拿獎(jiǎng)勵(lì)、用銀行大額轉(zhuǎn)賬還能返現(xiàn),這樣一個(gè)以低碳為名所謂零風(fēng)險(xiǎn)高收益的項(xiàng)目,真的靠譜嗎?
 
  5月11日,北京商報(bào)記者通過多方采訪調(diào)查,發(fā)現(xiàn)了多個(gè)疑點(diǎn)。
 
  一方面,在“低碳行”平臺(tái)客服向北京商報(bào)記者提供相應(yīng)銀行收款賬號(hào)后,記者進(jìn)一步向該銀行客服進(jìn)行了咨詢,銀行人員表示,根本不存在零風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品,當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā),從轉(zhuǎn)賬充值、零風(fēng)險(xiǎn)、高收益等特征來看,這類投資行為存在誘導(dǎo)用戶轉(zhuǎn)賬的行為,建議用戶保護(hù)好個(gè)人信息,不要急于轉(zhuǎn)賬。
 
  另一方面,從App介紹來看,該平臺(tái)由青田邦臣新能源有限公司(以下簡稱“邦臣新能源”)運(yùn)營,但北京商報(bào)記者查詢天眼查發(fā)現(xiàn),該公司于2019年成立,法定代表人陳先永,公司注冊地在浙江省麗水市青田縣甌南街道。雖然公司目前為存續(xù)狀態(tài),但在2021年年度報(bào)告中已登記為“停業(yè)、歇業(yè)”狀態(tài),此外,從該公司經(jīng)營范圍來看,其主要經(jīng)營新能源技術(shù)咨詢、節(jié)能灶具及配件、燃燒機(jī)及其配件、汽車用品、技術(shù)轉(zhuǎn)讓等服務(wù),并未有相應(yīng)金融從業(yè)資質(zhì)。
 
  對于該公司推出理財(cái)產(chǎn)品一事,北京商報(bào)記者進(jìn)一步向麗水市、青田縣市場監(jiān)督管理局以及甌南街道市場監(jiān)督管理所等多方人員咨詢。后者告訴北京商報(bào)記者,目前邦臣新能源公司屬于在冊狀態(tài),若沒有相應(yīng)金融許可證,公司從事相應(yīng)投資行為屬于違規(guī)。 該人員還透露,近期在新能源行業(yè)確實(shí)遇到了不少詐騙類案件,主要是外省詐騙分子在App掛名一些新能源公司,消費(fèi)者一定要提高警惕,除了銀行等正規(guī)金融平臺(tái)外,不要輕易給一些不知名的App進(jìn)行轉(zhuǎn)賬,如果遇到詐騙行為,一定要及時(shí)報(bào)案。
 
  對于是否被詐騙分子仿冒一事,5月11日,北京商報(bào)記者向邦臣新能源法定代表人進(jìn)行了采訪,但多次電話均未有人接聽,發(fā)送的求證短信也未有回應(yīng)。
 
  針對為何充值需要通過支付寶或銀行卡轉(zhuǎn)賬等行為,北京商報(bào)記者進(jìn)一步向“低碳行”客服人員進(jìn)行采訪,對該問題后者未給出正面回應(yīng),僅稱如果充值遇到風(fēng)控提示提供截圖;而對該平臺(tái)是否有理財(cái)資質(zhì),后者則稱“用戶購買的是實(shí)體資產(chǎn),不是理財(cái)產(chǎn)品,碳排放配額交易主要是以一種金融投資方式,讓更多普通公眾參與進(jìn)來……”
 
  截至5月11日,宣傳“低碳行”的公眾號(hào)文章內(nèi)容因違規(guī)已經(jīng)無法查看。
 
  打“低碳”旗號(hào)的非法操作
 
  業(yè)內(nèi)建議核實(shí)資質(zhì)前堅(jiān)決不碰
 
  針對“低碳行”這一平臺(tái),5月11日,北京市中聞律師事務(wù)所律師李亞告訴北京商報(bào)記者,“投資行為的收益和風(fēng)險(xiǎn)一般都是成正比的,宣傳所謂的高收益、零風(fēng)險(xiǎn)很可能是金融詐騙手段。在他看來,此種推廣手段更容易抓住投資者的心理,吸引投資者對這個(gè)項(xiàng)目的注意,從而實(shí)施詐騙行為。廣大投資者更需注意,防止誤入投資騙局”。
 
  李亞進(jìn)一步補(bǔ)充,根據(jù)相應(yīng)法律解釋,通過高收益、零風(fēng)險(xiǎn)吸引、利誘投資者,從而吸收公眾的資金,存在非法吸收公眾存款的嫌疑;其次,其通過發(fā)展好友作為返現(xiàn)的依據(jù),擾亂金融秩序,很可能涉嫌刑法上規(guī)定的組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪;最后,對于是否構(gòu)成集資詐騙,需要看這個(gè)項(xiàng)目是否具體從事了詐騙行為、是否有詐騙意圖來認(rèn)定。
 
  需要注意的是,目前,和“低碳行”類似的這類所謂投資平臺(tái)并不少見,北京商報(bào)記者曾多次調(diào)查發(fā)現(xiàn),有不少所謂的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)神器和殺豬盤網(wǎng)絡(luò)虛擬投資在市場“掃網(wǎng)”,其號(hào)稱為“高息”“保本”的理財(cái)平臺(tái),但最后發(fā)現(xiàn)平臺(tái)項(xiàng)目均為虛構(gòu),資質(zhì)也是偽造,且投資款也是直接轉(zhuǎn)賬至個(gè)人。
 
  易觀分析金融行業(yè)高級(jí)分析師蘇筱芮表示,該項(xiàng)目為打著“低碳行”旗號(hào)的非法金融活動(dòng),是近年來非法金融活動(dòng)頻繁變更“馬甲”、蹭熱點(diǎn)迷惑群眾的一個(gè)典型縮影。主要具有如下特征:一是經(jīng)營主體不明確,金融業(yè)務(wù)需要持牌經(jīng)營,而此類項(xiàng)目不但沒有牌照,連披露的公司名稱都可能是仿冒的;二是只提收益,不提風(fēng)險(xiǎn),沒有金融投資者適當(dāng)性管理相關(guān)的制度;三是扣款、轉(zhuǎn)賬等資金轉(zhuǎn)移指向馬甲公司甚至個(gè)人賬戶,資金存在極高風(fēng)險(xiǎn)。
 
  蘇筱芮建議投資者,要穿透各類“馬甲”關(guān)注非法金融活動(dòng)的本質(zhì),明確金融業(yè)務(wù)持牌經(jīng)營的原則,在投資前核實(shí)平臺(tái)資質(zhì),對于不清楚身份的平臺(tái)、不明晰產(chǎn)品運(yùn)行原理的投資產(chǎn)品堅(jiān)決不碰。
 
  李亞同樣稱,宣傳部門要加強(qiáng)對消費(fèi)者的宣傳教育,更多注重對各種新型金融詐騙方式的普及,增強(qiáng)消費(fèi)者的反詐騙意識(shí)。投資者首先要保持理性投資的心態(tài),若權(quán)利受到侵犯,要注重對證據(jù)的收集,及時(shí)尋求法律幫助。
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