致同咨詢金融服務(wù)全國主管合伙人蘆弘濤日前在接受中國證券報記者采訪時表示,近幾年,
綠色金融發(fā)展逐漸多樣化,
綠色貸款、
綠色債券等較為成熟的綠色金融產(chǎn)品規(guī)模不斷擴展,綠色基金、綠色保險、綠色信托、
碳金融等產(chǎn)品也將在“十四五”規(guī)劃期間得到大力發(fā)展。
“不管從復雜程度還是轉(zhuǎn)型規(guī)模來看,可持續(xù)發(fā)展的挑戰(zhàn)和機遇都在持續(xù)上漲。金融機構(gòu)需要更加深入并且精準理解ESG與財務(wù)績效之間的聯(lián)系,在社會層面引領(lǐng)綠色轉(zhuǎn)型,并提高信息披露的透明度以增加行業(yè)信任和信息透明度。ESG已成為一種新常態(tài),并處在不斷發(fā)展的過程中,層出不窮的綠色金融產(chǎn)品也促使金融機構(gòu)積極建立ESG投資體系,篩選優(yōu)質(zhì)項目,規(guī)避高碳風險資產(chǎn)投資來優(yōu)化投資組合,幫助被投企業(yè)改善ESG表現(xiàn),實現(xiàn)低碳投資、互利共贏的局面。”他表示。
在發(fā)展綠色金融過程中,金融機構(gòu)也面臨綠色低碳轉(zhuǎn)型投資規(guī)模大、初期面臨較多不確定性的挑戰(zhàn)。對此,蘆弘濤認為,可通過以確立支持綠色低碳的戰(zhàn)略方向、完善公司治理和頂層設(shè)計、推動綠色金融創(chuàng)新、加強信息披露為著力點,助力綠色金融發(fā)展,并在未來嘗試由綠色金融向轉(zhuǎn)型金融發(fā)展。
具體來看,他強調(diào),金融機構(gòu)要不斷明確綠色低碳經(jīng)營管理偏好與落地政策,加強頂層設(shè)計和統(tǒng)籌規(guī)劃,推動體制機制建設(shè),持續(xù)優(yōu)化金融資源配置,致力于成為綠色金融的先行者和引領(lǐng)者;將支持碳達峰、
碳中和目標全面性地融入政策標準、產(chǎn)品開發(fā)、業(yè)績評價等業(yè)務(wù)體系,通過實施差異化投融資政策,前瞻性地引導全行業(yè)投融資結(jié)構(gòu)向著綠色低碳方向調(diào)整。
要持續(xù)完善綠色低碳為導向的可持續(xù)治理體制,將綠色金融作為重要發(fā)展方向,不斷促進各部門協(xié)同分工,境內(nèi)外分支機構(gòu)積極創(chuàng)新,全員參與,深化交流與合作的綠色金融推進體系。
在推動綠色金融創(chuàng)新產(chǎn)品方面,國內(nèi)領(lǐng)先的金融機構(gòu)更需搭建并完善包含綠色信貸、綠色債券、綠色產(chǎn)業(yè)基金、信托、租賃、資產(chǎn)證券化等在內(nèi)的全產(chǎn)品、多渠道、綜合化的綠色金融服務(wù)體系,積極支持綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè),引導更多社會資金流向綠色產(chǎn)業(yè)。
此外,金融機構(gòu)需不斷提升在綠色金融領(lǐng)域信息披露的準確性和完整性,形成以ESG報告、綠色債券年度報告、綠色金融專題報告為主體的信息披露體系。積極參與行業(yè)統(tǒng)一行動,推動銀行業(yè)以綠色低碳為目標,為支持綠色低碳轉(zhuǎn)型提供更多融資、融智的金融服務(wù)。
監(jiān)管部門多次強調(diào),要做好綠色金融與轉(zhuǎn)型金融的有效銜接。蘆弘濤介紹,全球尚未對轉(zhuǎn)型金融形成一致的概念界定以及業(yè)務(wù)分類標準。目前,轉(zhuǎn)型金融的發(fā)展特征包括:支持通過實施具有低碳、減碳效應(yīng)的項目來達成自身減碳目標的企業(yè);促進企業(yè)從高碳向低碳乃至脫碳生產(chǎn)轉(zhuǎn)變。
“隨著金融監(jiān)管部門出臺多項轉(zhuǎn)型金融相關(guān)激勵政策,轉(zhuǎn)型金融有望迎來蓬勃發(fā)展。”蘆弘濤認為,傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)向綠色產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型,更需要與上下游產(chǎn)業(yè)鏈條形成聯(lián)系。未來金融機構(gòu)在細分市場中開拓客戶的可能性將變大,但能否抓住機會形成核心優(yōu)勢,還要看其服務(wù)能力與風控能力,金融機構(gòu)若想將轉(zhuǎn)型金融落到實處,更需注重頂層設(shè)計(治理架構(gòu)、戰(zhàn)略目標)、基礎(chǔ)建設(shè)、技術(shù)分析等方面的實踐。另外,轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品方向具有較強的特殊性,更需要金融機構(gòu)領(lǐng)導層提供戰(zhàn)略意見,業(yè)務(wù)團隊提供技術(shù)支持來研發(fā)綠色金融服務(wù)產(chǎn)品。
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