《關(guān)于加強(qiáng)深圳市銀行業(yè)綠色金融專營(yíng)體系建設(shè)的指導(dǎo)意見（試行）》的政策解讀

　　一、《指導(dǎo)意見》起草背景

 

　?。ㄒ唬┘訌?qiáng)綠色金融專營(yíng)體系建設(shè)符合國(guó)際國(guó)內(nèi)綠色金融發(fā)展趨勢(shì)，能助力實(shí)現(xiàn)國(guó)家戰(zhàn)略目標(biāo)。2016年，G20峰會(huì)首次將綠色金融納入G20議題，成立由中國(guó)人民銀行和英格蘭銀行共同擔(dān)任主席、80多個(gè)成員參加的G20綠色金融研究小組，開啟綠色金融全球主流化進(jìn)程。聯(lián)合國(guó)環(huán)境規(guī)劃署（UNEP）、聯(lián)合國(guó)氣候變化框架公約（UNFCCC）等聯(lián)合國(guó)組織，G20、G7等重要國(guó)際組織以及全球頂尖的金融中心城市正積極開展綠色金融相關(guān)實(shí)踐活動(dòng)。2020年9月22日，習(xí)近平主席在聯(lián)合國(guó)大會(huì)上宣布，中國(guó)二氧化碳排放力爭(zhēng)于2030年前達(dá)到峰值，努力爭(zhēng)取2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和。10月15日，中國(guó)人民銀行易綱行長(zhǎng)在參加第42屆國(guó)際貨幣與金融委員會(huì)會(huì)議時(shí)指出，人民銀行正積極推進(jìn)綠色金融，助力完成二氧化碳排放和碳中和目標(biāo)。10月20日，生態(tài)環(huán)境部等五部委發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)應(yīng)對(duì)氣候變化投融資的指導(dǎo)意見》，加快我國(guó)氣候投融資領(lǐng)域發(fā)展，落實(shí)國(guó)家應(yīng)對(duì)氣候變化目標(biāo)。綠色金融理念已深入人心，成為重要的全球共識(shí)。碳達(dá)峰、碳中和“30-60”目標(biāo)給金融機(jī)構(gòu)綠色轉(zhuǎn)型和金融機(jī)構(gòu)助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型帶來了機(jī)遇和挑戰(zhàn)。我市引導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開展綠色金融專營(yíng)體系建設(shè)，有利于推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)在綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展中搶占先機(jī)，提高自身綠色金融發(fā)展能力，也能更好助力國(guó)家戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。

 

　?。ǘ┘訌?qiáng)綠色金融專營(yíng)體系建設(shè)是落實(shí)《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)綠色金融條例》的重要舉措。我國(guó)首部綠色金融法規(guī)，也是全球首部規(guī)范綠色金融的綜合性法案——《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)綠色金融條例》（下稱《綠金條例》）已于2021年3月1日起正式施行?！毒G金條例》第八條規(guī)定“鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立專門開展綠色金融業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)部、事業(yè)部等，并建立健全組織架構(gòu)、績(jī)效考核、激勵(lì)約束和內(nèi)控制度”。同時(shí)，《綠金條例》對(duì)金融機(jī)構(gòu)綠色金融制度建設(shè)、投資評(píng)估、環(huán)境信息強(qiáng)制披露、產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新等方面提出了系列工作要求，為落實(shí)《綠金條例》，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)自身加快綠色轉(zhuǎn)型，更好發(fā)揮金融助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型的作用，現(xiàn)出臺(tái)指導(dǎo)意見，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立綠色金融專營(yíng)體系，配備專人、專門信貸資源等，提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效。

 

　?。ㄈ┘訌?qiáng)綠色金融專營(yíng)體系建設(shè)是我市吸收和推廣國(guó)家綠金改試驗(yàn)區(qū)綠色金融發(fā)展成功經(jīng)驗(yàn)的重要舉措。3月16日-18日，我局赴全國(guó)首批綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)湖州、衢州調(diào)研，學(xué)習(xí)綠色金融發(fā)展的成功經(jīng)驗(yàn)。湖州市在制定綠色銀行評(píng)級(jí)辦法、綠色專營(yíng)機(jī)制評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，探索創(chuàng)新綠色專營(yíng)模式和“六單”綠色信貸管理模式，截至目前，湖州有綠色專營(yíng)機(jī)構(gòu)41家。衢州市出臺(tái)《衢州銀行業(yè)綠色金融試點(diǎn)行、示范行培育辦法（試行）》，推動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)“四專機(jī)制”建設(shè)，即建立專營(yíng)機(jī)構(gòu)、團(tuán)隊(duì)，提升專業(yè)化服務(wù)質(zhì)效；出臺(tái)衢州銀行綠色金融試行點(diǎn)、示范行的“培育辦法”和“評(píng)審辦法”，積極培育綠色法人銀行、綠色市級(jí)分行、綠色縣級(jí)支行和綠色專營(yíng)機(jī)構(gòu)等多層次的綠色銀行體系；目前衢州市已設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融事業(yè)部26個(gè)和綠色金融專營(yíng)支行28個(gè)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)綠色金融事業(yè)部10個(gè)，實(shí)現(xiàn)了各機(jī)構(gòu)類型、行政區(qū)劃、支行層級(jí)全覆蓋。根據(jù)湖州、衢州綠色金融發(fā)展經(jīng)驗(yàn)介紹，綠色專營(yíng)機(jī)構(gòu)在推動(dòng)綠色信貸投放、綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新方面起了非常積極的作用。結(jié)合深圳實(shí)際，目前我市還未有一家綠色金融支行或分支機(jī)構(gòu)，要推動(dòng)我市綠色金融創(chuàng)新發(fā)展，需要進(jìn)一步完善綠色金融組織體系，健全金融機(jī)構(gòu)綠色金融制度，引導(dǎo)更多金融資源投向綠色低碳領(lǐng)域。

 

　　二、《指導(dǎo)意見》主要內(nèi)容

 

　　《指導(dǎo)意見》全文共有總則、建設(shè)要求、扶持政策、申報(bào)與存續(xù)管理和附則五個(gè)部分，共十九條：

 

　?。ㄒ唬┑谝徽?總則（第一條至第四條）：參照《綠金條例》界定了綠色金融以及綠色金融專營(yíng)體系的概念，明確了市地方金融監(jiān)管局、人行深圳中支、深圳銀保監(jiān)局為綠色金融專營(yíng)體系建設(shè)工作的三個(gè)牽頭部門。

 

　?。ǘ┑诙?建設(shè)要求（第五條至第七條）：一是從總行、分行提出綠色專營(yíng)體系建設(shè)要求。參與綠色金融專營(yíng)體系建設(shè)的銀行總（分）行應(yīng)自上而下建立標(biāo)準(zhǔn)化的綠色金融業(yè)務(wù)流程和有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，扶持自身綠色金融分支機(jī)構(gòu)發(fā)展；有條件的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)可設(shè)立專門的綠色金融業(yè)務(wù)中后臺(tái)支持部門或崗位，包括但不限于單列綠色信貸規(guī)模、綠色信貸審批通道、績(jī)效考核、資金價(jià)格和風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。二是從綠色金融機(jī)構(gòu)自身建設(shè)，如經(jīng)營(yíng)規(guī)模、人力資源、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面提出了具體建設(shè)要求。三是根據(jù)《綠金條例》對(duì)于金融機(jī)構(gòu)開展綠色金融業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)和要求，從綠色運(yùn)營(yíng)、業(yè)務(wù)流程、項(xiàng)目投資評(píng)估、信息披露、綠色金融統(tǒng)計(jì)等方面提出了具體建設(shè)要求。

 

　?。ㄈ┑谌?扶持政策（第八條）：從人民銀行系統(tǒng)的貨幣政策工具、銀保監(jiān)系統(tǒng)監(jiān)管政策和地方政府的財(cái)政政策手段，共同引導(dǎo)和鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)參與綠色金融專營(yíng)體系建設(shè)。

 

　?。ㄋ模┑谒恼?申報(bào)與存續(xù)期管理（第九條至第十一條）：鼓勵(lì)綠色金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)的申報(bào)、認(rèn)定、評(píng)估、核查及存續(xù)等工作流程，并再次明確由市地方金融監(jiān)管局、人行深圳市中心支行和深圳銀保監(jiān)局三個(gè)部門聯(lián)動(dòng)推動(dòng)相關(guān)工作。

 

　?。ㄎ澹┑谖逭?附則（第十二條至第十九條）：一是對(duì)《指導(dǎo)意見》中涉及的統(tǒng)計(jì)口徑、名詞進(jìn)行解釋，具體參照銀保監(jiān)會(huì)辦公廳《關(guān)于綠色融資統(tǒng)計(jì)制度有關(guān)工作的通知》（銀保監(jiān)辦便函〔2020〕739號(hào)）的統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。二是明確《指導(dǎo)意見》試行期為兩年。

 

　　三、《指導(dǎo)意見》目標(biāo)任務(wù)

 

　　下一步，我局將會(huì)同人行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局積極貫徹落實(shí)《深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)綠色金融條例》和本《指導(dǎo)意見》，按照相關(guān)建設(shè)要求、申報(bào)及管理要求，組織轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)積極參與綠色金融專營(yíng)體系建設(shè)，認(rèn)定一批綠色金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)，評(píng)選一批綠色金融發(fā)展典型案例，加大宣傳力度，發(fā)揮其示范效應(yīng)，更好推動(dòng)綠色金融助力社會(huì)經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型，助力碳中和、碳達(dá)峰“30-60”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。