人行研究局綠色金融動態(tài)：五省（區(qū)）綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)綠色金融行業(yè)自律機(jī)制建設(shè)正式啟動

2018年7月12日，人民銀行研究局召集五省（區(qū)）綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)政府金融辦和人民銀行分支機(jī)構(gòu)舉行工作會議，部署啟動試驗(yàn)區(qū)綠色金融行業(yè)自律機(jī)制建設(shè)。

一、建立綠色金融行業(yè)自律機(jī)制的現(xiàn)實(shí)必要性

當(dāng)前，我國綠色金融仍處于起步階段，在認(rèn)識不統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)不一致、監(jiān)管不完善、無先驗(yàn)經(jīng)驗(yàn)可循的情況下，發(fā)展過程中還存在一些不規(guī)范、不完善的亂象。建立綠色金融行業(yè)自律機(jī)制，一方面可以通過行業(yè)自律管理，規(guī)范、引導(dǎo)和監(jiān)督市場主體有序開展綠色金融業(yè)務(wù)，支持市場創(chuàng)新發(fā)展；另一方面，可為政策制定和監(jiān)管部門提供有力抓手，通過機(jī)制建設(shè)規(guī)范引導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)制定和制度創(chuàng)新，在實(shí)踐中探索符合我國國情的綠色金融政策、業(yè)務(wù)和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，并推動相關(guān)政策和監(jiān)管意圖有效落地。因此，在綠色金融蓬勃發(fā)展初期，通過行業(yè)自律組織開展自律管理，既有利于防止因政策體系不健全、監(jiān)管力度不足可能導(dǎo)致的“一放就亂”，防范市場主體惡性競爭、無序發(fā)展；也可有效避免主管部門直接監(jiān)管導(dǎo)致的“一管就死”，維護(hù)和培育綠色金融創(chuàng)新的市場動力。

二、綠色金融行業(yè)自律機(jī)制的目標(biāo)任務(wù)和主要職責(zé)

在不同發(fā)展階段，綠色金融行業(yè)自律機(jī)制的目標(biāo)任務(wù)應(yīng)各有側(cè)重。前期，重在行業(yè)規(guī)則、展業(yè)原則、操作指引等基本行業(yè)規(guī)范的建立和基礎(chǔ)設(shè)施的夯實(shí)。當(dāng)前，金融標(biāo)準(zhǔn)化委員會綠色金融標(biāo)準(zhǔn)化工作組正在牽頭構(gòu)建國內(nèi)統(tǒng)一、國際接軌、清晰可執(zhí)行的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系。自律機(jī)制的主要任務(wù)應(yīng)側(cè)重于配合國家層面的標(biāo)準(zhǔn)制定和完善，建立相關(guān)實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程和指引；協(xié)調(diào)行業(yè)發(fā)展中遇到的問題；發(fā)揮央行、監(jiān)管部門與金融機(jī)構(gòu)和金融市場之間的“橋梁”作用，將行業(yè)發(fā)展和制度制定執(zhí)行中的問題向管理當(dāng)局進(jìn)行充分反饋，提高政策制定的科學(xué)性、有效性和可操作性，推動綠色金融制度建設(shè)。后期，隨著綠色金融標(biāo)準(zhǔn)制度及規(guī)范逐步健全，自律機(jī)制應(yīng)根據(jù)監(jiān)管政策及行業(yè)規(guī)范發(fā)展需要，制定自律規(guī)范，建立會員激勵懲戒機(jī)制，開展行業(yè)自律管理等常態(tài)化工作。此外，自律機(jī)制還可發(fā)揮行業(yè)交流、培訓(xùn)和國際交流合作平臺的作用。

綠色金融行業(yè)自律機(jī)制的主要職責(zé)包括：制定并組織簽署相關(guān)自律公約；定期或不定期召開會員會議，聽取會員綠色金融工作匯報(bào)；根據(jù)行業(yè)發(fā)展實(shí)際，形成工作建議或報(bào)告向管理部門報(bào)告；制定自律準(zhǔn)則和業(yè)務(wù)規(guī)范（根據(jù)綠色信貸、綠色債券、能力建設(shè)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)等監(jiān)管要求）；評估自律機(jī)制成員執(zhí)行相關(guān)文件情況，接受同業(yè)對異?；蛏嫦舆`規(guī)行為的報(bào)告；建立激勵處罰機(jī)制，對違反自律管理的行為進(jìn)行自律處罰；關(guān)注市場變化和風(fēng)險(xiǎn)狀況，研究國際國內(nèi)綠色金融市場變化和風(fēng)險(xiǎn)狀況，通報(bào)重要業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)；促進(jìn)自律機(jī)制成員間信息共享，同業(yè)交流合作，組織同業(yè)研討培訓(xùn)，開展同業(yè)業(yè)務(wù)咨詢等；對綠色金融發(fā)展有關(guān)問題進(jìn)行研究，為成員業(yè)務(wù)發(fā)展及主管部門推動市場發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策；向監(jiān)管部門提出監(jiān)管建議；組織行業(yè)交流培訓(xùn)及國際合作；解決組織成員間的爭端和異議等。

三、綠色金融行業(yè)自律機(jī)制的建立步驟

綠色金融行業(yè)自律機(jī)制要分步驟穩(wěn)步推進(jìn)。按照范圍先小后大、程度先易后難原則，先在銀行業(yè)探索建立自律機(jī)制，后期逐漸擴(kuò)大到包含證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、評估認(rèn)證業(yè)等行業(yè)；先在五省（區(qū)）試驗(yàn)區(qū)金融機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)推進(jìn)，后期逐步推廣至全國。

四、下一步工作要求

各試驗(yàn)區(qū)要高度重視綠色金融行業(yè)自律機(jī)制建設(shè)，盡快推動轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)研究確定自律機(jī)制建設(shè)方案、形成自律公約，以自律機(jī)制推動轄區(qū)綠色金融市場規(guī)范發(fā)展，為下一步在全國范圍內(nèi)推廣綠色金融行業(yè)自律機(jī)制積累有益經(jīng)驗(yàn)。