陳亞芹、別智等:國內(nèi)外綠色金融產(chǎn)品與金融政策綜述

文章來源:綠色金融碳交易網(wǎng)2019-03-26 10:22

綠色資產(chǎn)支持證券

 
以綠色資產(chǎn)未來現(xiàn)金流作為基礎(chǔ),對多個綠色項目進(jìn)行結(jié)構(gòu)化組合,標(biāo)的資產(chǎn)多樣化,包括綠色貸款、綠色債券、綠色住房抵押貸款、新能源汽車消費(fèi)貸款、屋頂太陽能光伏發(fā)電收益權(quán)等。綠色資產(chǎn)支持證券可以通過優(yōu)先/次級結(jié)構(gòu)安排為產(chǎn)品提供增信,提高綠色資產(chǎn)的流動性,加強(qiáng)綠色投資的有效和精準(zhǔn)性。
 
在美國實踐較多的綠色抵押貸款支持證券(MBS)是以綠色房產(chǎn)抵押貸款,或者綠色商業(yè)建筑貸款為基礎(chǔ)資產(chǎn),將其進(jìn)行結(jié)構(gòu)化組合后出售給投資者。能效較高的綠色房產(chǎn)不僅本身價值高于普通房產(chǎn),由于其折舊較低,殘值也較高;同時,由于綠色房產(chǎn)的業(yè)主能源等支出較低,因而能改善其資信狀況;另外,購買或者使用綠色房產(chǎn)顯示了業(yè)主較高的社會責(zé)任,因此也提升了其信用狀況。由于上述這些原因,綠色MBS可以比普通的MBS獲得更高評級。此外,養(yǎng)老基金、政府背景的投資基金或主權(quán)基金通過購買綠色MBS支持綠色建筑的發(fā)展,可以間接促進(jìn)政府環(huán)境政策。
 
2016年,興業(yè)銀行發(fā)行中國首單綠色資產(chǎn)支持證券,融資規(guī)模26.46,該資產(chǎn)支持證券為“雙綠”模式:標(biāo)的資產(chǎn)全部為綠色金融貸款,是從興業(yè)銀行貸款中嚴(yán)格篩選出來的優(yōu)質(zhì)貸款;同時,募集資金全部投向符合中國人民銀行《綠色債券支持項目目錄》和銀監(jiān)會關(guān)于綠色信貸統(tǒng)計相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的項目。
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