納入碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)圍！綠色金融下一步如何走？

?近日，央行印發(fā)通知，為引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)綠色發(fā)展等領(lǐng)域的支持力度，將延續(xù)實(shí)施碳減排支持工具等三項(xiàng)貨幣政策工具。

 

根據(jù)通知，碳減排支持工具延續(xù)實(shí)施至2024年末，將部分地方法人金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)納入碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)范圍；支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款延續(xù)實(shí)施至2023年末；2023年繼續(xù)并行實(shí)施碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款。

 

銀行業(yè)內(nèi)人士對(duì)《國(guó)際金融報(bào)》記者表示，碳減排支持工具推動(dòng)了重點(diǎn)領(lǐng)域綠色信貸融資成本降低，可以帶動(dòng)綠色信貸規(guī)模增長(zhǎng)，并對(duì)銀行產(chǎn)生積極引導(dǎo)作用。

 

碳減排支持工具初具成效

 

根據(jù)通知，一是碳減排支持工具延續(xù)實(shí)施至2024年末，將部分地方法人金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)納入碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)范圍，進(jìn)一步擴(kuò)大政策惠及面，深化綠色金融國(guó)際合作。二是支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款延續(xù)實(shí)施至2023年末，2023年繼續(xù)并行實(shí)施碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款，在保障能源供應(yīng)安全的同時(shí)支持經(jīng)濟(jì)向綠色低碳轉(zhuǎn)型，助力科學(xué)有序?qū)崿F(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)。

 

碳減排支持工具于2021年11月8日正式推出。金融機(jī)構(gòu)“先貸后借”向清潔能源、節(jié)能減排、碳減排技術(shù)這三個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域的企業(yè)提供貸款，貸款利率與同期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）大致持平。發(fā)放碳減排貸款后，金融機(jī)構(gòu)可向人民銀行申請(qǐng)資金支持。人民銀行按貸款本金的60%向金融機(jī)構(gòu)提供資金支持，利率為1.75%，期限1年，可展期2次。金融機(jī)構(gòu)需向人民銀行提供合格質(zhì)押品。 

 

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年9月末，碳減排支持工具累計(jì)使用2400多億元，支持碳減排貸款超過4000億元，帶動(dòng)減少碳排放8000多萬噸。

 

廣州市綠色金融協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、建設(shè)銀行廣州分行黨委委員劉樂樂對(duì)《國(guó)際金融報(bào)》記者表示，該支持工具推動(dòng)了重點(diǎn)領(lǐng)域綠色信貸融資成本進(jìn)一步降低，不僅帶動(dòng)了綠色信貸規(guī)模的增長(zhǎng)，更對(duì)銀行產(chǎn)生了積極引導(dǎo)作用。

 

從銀行角度而言，劉樂樂認(rèn)為有四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是要充分抓住政策機(jī)遇加快綠色金融發(fā)展，在清潔能源、節(jié)能環(huán)保及碳減排技術(shù)等重點(diǎn)領(lǐng)域的信貸支持上擴(kuò)面增量。二是要通過碳減排支持貸款的利率價(jià)格優(yōu)勢(shì)降低企業(yè)融資成本，推動(dòng)與企業(yè)碳目標(biāo)相結(jié)合的轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品創(chuàng)新，支持高碳行業(yè)企業(yè)實(shí)現(xiàn)低碳轉(zhuǎn)型。三是要不斷增強(qiáng)碳減排信息披露能力建設(shè)，推動(dòng)自身改善環(huán)境表現(xiàn)。四是要不斷提升碳減排金融服務(wù)能力，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，讓資金精準(zhǔn)流向特定支持領(lǐng)域，充分釋放政策紅利。

 

擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)范圍

 

從2021年推出以來，金融機(jī)構(gòu)以碳減排支持工具為抓手，以穩(wěn)步有序、精準(zhǔn)直達(dá)的方式加速落地相關(guān)項(xiàng)目，支持綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展，取得了積極的成效。數(shù)據(jù)是看得見的指標(biāo)，而政策還有更深層的推廣含義。

 

上海市高效能源互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新研究院執(zhí)行院長(zhǎng)忻雷在接受記者采訪時(shí)表示，政策性再貸款支持加大和拓寬了綠色投資和融資項(xiàng)目池?cái)?shù)量和廣度，24家商業(yè)銀行推動(dòng)了普惠綠色金融帶來的更廣泛參與主體方空間擴(kuò)展和地域擴(kuò)展，這些傳導(dǎo)效應(yīng)是數(shù)據(jù)之下看不見的部分，卻占有更重要的地位。

 

值得注意的是，此次通知還指出將部分地方法人金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)納入碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)范圍。去年9月，就有兩家外資機(jī)構(gòu)德意志銀行（中國(guó)）和法國(guó)興業(yè)銀行（中國(guó)）被納入。

 

從政策更長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展來看，忻雷認(rèn)為，前期市場(chǎng)的積極反應(yīng)是政策擴(kuò)大范圍的基石，因此，將更多的金融機(jī)構(gòu)納入范圍內(nèi)將進(jìn)一步深化傳導(dǎo)效應(yīng)，把中小項(xiàng)目和中小企業(yè)的綠色投融資和碳普惠也融入其中。

 

中財(cái)綠指首席顧問施懿宸也表示，讓更多的地方法人金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入，是為了更好地將綠色金融進(jìn)行到底。“高排放、高污染的企業(yè)是很多城商行、農(nóng)商行的重要客戶，讓這些銀行入圍有助于將這項(xiàng)工具的作用發(fā)揮得更好”。

 

2月2日，記者從星展銀行（中國(guó)）有限公司（下稱“星展中國(guó)”）了解到，該行已獲選納入中國(guó)人民銀行碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)范圍。

 

星展銀行（中國(guó)）有限公司行長(zhǎng)、行政總裁鄭思禎表示：“星展中國(guó)是東盟地區(qū)首家入選的銀行，為此我們深感榮幸。此舉體現(xiàn)了中國(guó)高度重視綠色轉(zhuǎn)型，始終堅(jiān)持對(duì)外開放的決心，同時(shí)也是對(duì)星展銀行在區(qū)域綠色金融領(lǐng)導(dǎo)地位的肯定和信任。星展銀行作為東盟地區(qū)綠色金融的領(lǐng)導(dǎo)者，將進(jìn)一步發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，探索綠色金融創(chuàng)新并聯(lián)動(dòng)新加坡母行在可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)與資源，推進(jìn)綠色創(chuàng)新和綠色增長(zhǎng)，為推動(dòng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展作出貢獻(xiàn)。”

 

打造綠色金融綜合評(píng)價(jià)體系

 

上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主任曾剛分析，碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)范圍擴(kuò)大，是為了更好地發(fā)揮它的引導(dǎo)作用，對(duì)于銀行業(yè)務(wù)核心能力也提出了更高要求。

 

“碳減排涉及碳核查、信息披露等多環(huán)節(jié)，這項(xiàng)支持工具的落地要求銀行對(duì)相關(guān)產(chǎn)業(yè)具有一定了解，包括對(duì)碳信息披露核查，以及相關(guān)項(xiàng)目的管理能力，因此整體的核心技術(shù)要求較高。”曾剛認(rèn)為，對(duì)中小銀行而言，要把政策引導(dǎo)轉(zhuǎn)化為實(shí)際可落地的金融支持，則需要加強(qiáng)相關(guān)能力建設(shè)。

 

忻雷認(rèn)為，此次政策的延續(xù)帶來兩個(gè)可期待的想象空間，一是隨著更多銀行納入碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)范圍，能夠融資的能源企業(yè)和項(xiàng)目數(shù)量有望持續(xù)擴(kuò)大；二是隨著更多外資金融機(jī)構(gòu)加入，資金來源和投資對(duì)象都將更加多元化。

 

隨著政策工具使用的深入，央行也將多方配合打造完善的評(píng)估體系。“要用好用足金融政策支持綠色低碳轉(zhuǎn)型。”中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)宣昌能在2022中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)年會(huì)上表示，央行將研究開展綠色金融綜合評(píng)價(jià)，有序擴(kuò)大評(píng)價(jià)范圍、拓展評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用場(chǎng)景。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)用好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，為具有顯著碳減排效益的項(xiàng)目提供低成本融資。

 

“可以促進(jìn)第三方綠色技術(shù)評(píng)估和節(jié)能量、節(jié)碳量專業(yè)認(rèn)證，通過雙碳數(shù)據(jù)核算體系的建設(shè)，公開透明的信息披露和綠色投融項(xiàng)目的案例示范和經(jīng)驗(yàn)推廣。”忻雷認(rèn)為，這些舉措有利于高效廣泛的雙碳交易和服務(wù)市場(chǎng)，加強(qiáng)綠色投融資機(jī)構(gòu)對(duì)用能企業(yè)和綠色技術(shù)方等多方傳導(dǎo)機(jī)制，做到綠色投資效果看得明白，看得到收益機(jī)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)，還看得到未來價(jià)值。